ファイナンシャルプランナーとプライベートバンクについて

ファイナンシャルプランナーについて

ファイナンシャルプランナーという言葉を耳にした事があるかと思いますが、一体どういった業務をしているのか詳しくご存知の方は少ないかと思います。ファイナンシャルプランナーという職業は、顧客の資産や経済状況を把握し、顧客にあったマネープランを提案していく業務です。ファイナンシャルプランナーは英語の頭文字をとってFPとも呼ばれています。業務内容は簡単に言えば顧客の資産を管理するわけですから、一見するとプライベートバンクと同じ業務にとって見る事が出来ますが、実際はどうなのでしょうか。

資産管理の方向性

殆どのファイナンシャルプランナーは、何らかの得意分野を持っています。自分の持っている得意分野を顧客に対して発揮し、資産管理の業務を行っていくわけです。税理士との連携を組んでいるファイナンシャルプランナーですと、税務に強い提案をする事が出来ます。資産管理の守りに強いファイナンシャルプランナーという事になります。一方資産運用会社との提携があるファイナンシャルプランナーであれば、積極的な資産運用を提案することが出来ます。つまり攻めの資産管理となる訳です。この様にどの様なファイナンシャルプランナーを選ぶかによって資産管理の方向性が決まってくるのがファイナンシャルプランナーと言えるでしょう。プライベートバンクでは攻めと守りの二つが融合したサービスを提供しています。

ファイナンシャルプランナーとプライベートバンクは同じ？

ファイナンシャルプランナーの業未内容は、顧客の資産管理に対しての提案やアドバイスを行っていく事です。これはプライベートバンクのサービスと非常に似ています。実際にファイナンシャルプランナーオフィスの中で、プライベートバンク事業を業務内容としてあげているオフィスもある程です。ではファイナンシャルプランナーとプライベートバンクは同じものとして認識してもよいのでしょうか。実際には行っている業務は似通った事を行っているのですが、ターゲットとしている顧客層がプライベートバンクとファイナンシャルプランナーでは少々違うというのが実情の様です。

リテール業務はファイナンシャルプランナー

大手メガバンクと呼ばれている世界的に有名な銀行が力を入れて行っている業務でリテール業務と言うものがあります。これもプライベートバンクに近い業務内容となっていますが、ヨーロッパの伝統的なプライベートバンクとは異なり、資産管理のプロといえるファイナンシャルプランナーなのです。