投資に関する基本用語

金融市場用語を学ぶ理由

これまで"敷居が高い"というイメージのあった株式投資やFXは、いまではすっかり身近な投資方法、という認識になりつつあります。退職後にこれまでの貯蓄や退職金を元手にした投資を考えている人も多いと思います。ですが、中には証券会社やFX業者に資金を預けたきり資産運用は全て担当者に任せてしまう人も多いようです。身近な投資方法になっただけに、以前とは比べ物にならないくらいの株やFXに関する情報が溢れかえっています。自分でリスク管理をするために、金融市場の専門用語や基本知識を学ぶことで自分の預けた資産がどのように運用されるのか、リスクを減少させるにはどうしたらよいかなどを知ることができます。

金融市場用語の学び方

いくら、金融市場用語を簡単に調べられるとはいえ、並ぶ文字のほとんどが横文字。その用語を説明する文章にさらに専門用語が用いられているなど、投資初心者には易しくないのも事実です。特にヘッジファンド関連の専門用語はほとんどが英語とより敷居が高くなっています。インターネット上の百科事典的存在である、WikipediaやAllAboutなどで調べるという方法もありますが、出てくる全ての単語を一つ一つ調べるのも一苦労です。ですので、先ず初めは自分の投資方法に関連する用語を調べて行き、その過程で出てくる他の用語をまたさらに調べるなど、範囲を広げながら学ぶのが効果的です。

ヘッジファンドの用語を知る

ヘッジファンドを例にあげてみます。例えヘッジファンドに投資せずとも、ヘッジファンドが行う様々な投資手法を確認しておくことは、時に投資を行う上での指針となるので出来るだけ覚えておくと良いでしょう。例えば、「グローバル・マクロ」という単語はヘッジファンド用語として良く目にするものですが、これは簡単に言うと世界の政治･経済状況を分析した結果、その状況と現在の通貨や・株との価値の"ずれ"の大きな割安な物件を買い、ずれの少ない割高な物件を売る、という相場の将来性にかける投資戦略でハイリスク・ハイリターンが特徴です。他には、「イベントドリブン戦略」という用語もよく見かけますが、こちらは企業の倒産や吸収合併など、通常とは異なる状況を投資のチャンスとし利益を得る戦略です。

ヘッジファンドの用語を知ることの重要性

いざ中身を見てみれば横文字からは予想できないほど簡単な内容がほとんどなのです。ですが横文字だけに覚えにくかったり違和感を感じるのも事実で、中には「もういいや」と拒否反応を示す方も多いと思います。ですが、預けた自分の資金がどのような投資手法で運用されているのかを知るには、このヘッジファンド関連の用語は是非とも覚えておきたい物ばかりです。知っているのと知らないのでは、将来的の大きな差が生まれてくる可能性もあるので、少々面倒ではありますが一つ一つ覚えていきましょう。