オフショア投資における資産運用

オフショアの投資資産運用

オフショアの投資資産運用は、日本では歴史上まれにみる長期高度成長を遂げた時期は、収入、年金に不安もなく、よい大学、よい会社をひたすら目指していればよかった。だが、８０年代にバブルが崩れたのをきっかけに高度成長のサイクルが崩れ、自己責任のもと資産運用の必要性が叫ばれ始めた。新しい経済環境の中、自分にとって最適な投資資産運用の仕方を考える時がやってきた。終身雇用の制度が崩れ、これまでの年功序列の賃金体系などが見直され、業務成績から報酬を割り出す成績報酬制が採用されるようになった。したがってこれからは、自分の将来は自分自身で計画を立てていかなければならなくなってきた。

投資資産運用の今後

このような個人の投資資産運用の考え方は実は欧米では一般的である。欧米の小学生は授業の一環としてケーススタディで株の売買をしている。欧米では、子供のうちから個人の投資資産運用を学ばせている。いまのところ日本では、信用の置ける情報ソースの不足や言葉の問題がある。また日本では、海外では一般的なオフショア投資や節税なども怪しいものだと勘違いされたり、金持ちだけがするものだとという間違ったイメージから、わずかな人にしか本来の内容を知られていないようである。

オフショア地域の情報

オフショア地域には、タックス・ヘイブン（租税回避地）と呼ばれ、税制上の優遇を受ける事のできる金融特別区が存在する。これは、産業や天然資源に恵まれない小国や離島が産業を引き留める為に金融に対する合法的優遇措置を設定した特別金融区のことを指している。金融優遇措置を受ける為、その様な地域に世界中の金融機関が集まり、支店を建てていて、この特別金融区に建てられた銀行や証券会社が狭い意味でのオフショアバンク、オフショア証券会社と呼ばれている。

各国のオフショアの現状

オフショアバンクやオフショア証券会社は、世界各国の税制や法規制から切り離された場所に建てられるために、ケイマン諸島やチャンネル諸島のような、隔離された島などにあることが多い。だが、島国でなくてもルクセンブルクやスイスのように、税制や法規制が緩やかなオフショアもあるので絶対的ではない。

タックスヘイブンの有効性

オフショアには広義と狭義がある。広義には、海外で設立されて海外で運用されているファンドのことを言い、狭義には、タックスヘイブンで設立されているファンドのことを言う。通常、オフショアバンクやオフショアファンドは狭義の意味としてとられる。