オフショアファンドで利益を得る

オフショアファンドについて

オフショアファンドとは、オフショア地域で登録されているファンドのことで、基本的には非居住者だけが購入できる投資信託のことを言う。オフショア地域では、税率優遇措置がとられているので、金融取引の規制が少ない。よって、投資資金の運用が自由になり、５年以上の運用実績は景気に左右されることなく常に10％を超えている。

ファンドの選び方

ファンド選びは重要なので、紙面のデータだけでなく、経済市場や為替市場の動向なども考慮して考えなければならない。自分の知識だけでは不安という人は、オフショアファンドの投資アドバイスに強みを持つプロのアドバイザー（例：アブラハム・プライベートバンク） に相談するといいだろう。ファンドとは元々、イギリスではユニットトラスト、アメリカではミューチュアルファンドとも言われており、投資家から投資資金を 集めて、その投資資金を運用する集合投資のことを指す。

株式とファンドの資産運用の違い

資産運用には、株式とファンドがある。株式はたくさんの会社の中から、この先成長が期待できると思える会社に投資することである。投資初心者にとっては、この成長株を見極めることが難しいので、あまり株式で資産運用する人はいない。これに対して、ファンドでは、ファンドマネージャーと呼ばれる専門家が、経済動向、株式市場、為替市場の動きに合わせて運用をしてくれる。よって、確かなリターンを期待しつつリスクを分散できる。

ファンドの種類

一般的に、キャッシュ5％、確定利息25％、株式70％というのが、バランスの良いファンドの構成と言われている。また、株式投資は、変化にとんだ市場や地域を選択する。この他にも投資先に特徴のあるファンドもあり、株式ファンド、固定金利ファンド、債権ファンド、キャッシュファンド、不動産ファンド、インデックスファンド、一つの国のファンド、ヘッジファンド、業種別ファンド、商品ファンド、元本保証ファンドなど様々なファンドがある。

オフショアとオンショアの利益の差

そして、もっとも重要なことは、ファンドを運用する地域である。ファンドをオフショアで行うか、オンショアで行うかによって、明らかにリターンが変わってくる。例えば、元金3000万円をオフショアとオンショアでファンドによって運用したとする。年間利回りはオフショアファンドが一般的な10％、オンショアファンドの課税率は、毎年利息の20％と想定する。この条件下で10年、20年、30年間の運用を試算すると、10年後には、オフショアは元金の約2.5倍、オンショアは約2倍、20年後には約7倍と約4.5倍、30年後には約17倍と約10倍となって、年月が経つにつれ大きな差が生まれる。この差を縮めたい人は、オフショアでのファンドが活用できる環境での投資運用を考えるべきである。