海外においての積立金取引方法

タックスヘイブンでのオフショア取引

タックスヘイブンでのオフショア取引についてここで詳しく解説して行きたいと思います。そもそも日本の投資信託商品の中には、海外のファンドに投資しているものがいくつもあるのですが、それを世界的に見てみるとほんの少しぽっちです。世界中には、多くのファンドがあって、リターンが大きいものもたくさんありますので、より多くの資産形成をしようと思っているのであれば、日本の金融機関などでは投資することのできないものも検討してみる価値はあります。しかし海外には、タックスが優遇されていて、法律の面で規制が緩い地域があって、その地域には魅力的なファンドが多くあります。また、海外での取引を「オフショア」と呼び、優遇されている地域を、「タックスヘイブン」と呼んでいます。現在では、この「タックスヘイブン」でのオフショア取引が増えてきています。

オフショア取引について

そして、オフショア取引で将来の資産増加を目指して積立を行うことが出来る商品が多数ありますが、海外の積立年金は、一括で資金を払い込むものと、月々で払い込むものがあります。海外の積立年金は運用した場合は、高い利回りが期待できることがあり、また、積立金の金額によって、ボーナス配分と言われるプラスアルファがつくものもあり、積立金は、いくつかのファンドに分配されるので、この点は日本の投資信託と同じように危険性が分散されています。

仲介業者について

また、海外の積立年金の積立金についてなのですが、クレジットカードで決済を採用している場合が多いようなのですが、クレジットで決済する際には、決済手数料を徴収される場合があります。そして、オフショア取引を紹介している企業は、金融機関ではないので、当然預金保険機構の対象になりませんので、取引を開始する際には、企業について十分検討して申し込みをされることをおすすめいたします。

金融機関での取引

しかし、多少リターンが少なくても良いので、日本の金融機関で取り扱いしているものということであるのならば、投信の積立で海外のもののみに投資と運用しているものを選ぶようにしてください。また、毎月少しずつでなくてもかまわないということならば、年金積立という名前の投資信託ファンドがありますので、この中で海外債券のものを選ばれてください。

為替ヘッジとは？

そもそも海外の積立年金とは、海外での運用なので為替市場の動きが深く関わってきますが、投信の積立のファンドには、ヘッジなしとヘッジありと表記されているものがあります。これは、「ヘッジあり」とは、為替ヘッジありという意味で、値段がかかるのですが為替差損を避けることができますが、しかしながら、為替差益は受けることはできません。一方「ヘッジなし」とは、為替ヘッジなしという意味で、為替差益を受けることができるけど、為替差損を被ることもあるということになります。また、ヘッジなしはこの分については値段はかかりません。