ソフトで分散投資を管理する

分散投資を管理するソフト

ポートフォリオを組み立てる場合、投資対象の長期的な分析を含むデータを細かく管理しなければなりません。ポートフォリオの語源から考えても、紙のファイリングをきちんとするという行為が必要となります。しかし、いくらそのデータ管理がポートフォリオの基本であるとしても、人間の手で管理していくことは現実的には不可能と言えるでしょう。そのためにソフトウェアを活用することで、データ管理の単純な作業から解放されることはよいことと言えます。

ソフトウェアでポートフォリオを管理する

最近はさまざまなソフトウェアが出回っています。個人投資家向けで個々のニーズに合わせられるようになっており分散投資管理が非常に楽になっています。人気のあるソフトとしてMoney Lookという無料のものがあります。このソフトはさまざまな金融機関や証券会社に対応しており、自動的に登録した口座にログインしてデータを取り出したりできます。金融機関のIDやパスワードを登録しておく仕組みになっています。非対応の金融機関であれば、自分で入力することも可能です。このように便利なソフトウェアを活用してポートフォリオを構築すれば、分散投資のデータの管理や全体の評価、投資対象の調整なども容易になることは間違いありません。

対応可能な金融機関

ソフトウェアが対応している金融機関は多いほど便利でしょう。有料のソフトウェアとしてはMicrosoft Moneyがあります。これもポートフォリオのソフトとして人気があります。自分が持っている口座の金融機関が対応しているかは、体験版などを使えば確認することができます。Microsoft Moneyは実際の取引だけではなく、仮想的にポートフォリオを構築して将来の見通しを考える場合も利用できます。その点でも便利でしょう。どのソフトを使用するにしても、体験版でその使い勝手を確認してから決めましょう。

管理ツールを自分で作成する

ソフトウェアを使ってポートフォリオを管理する場合は自分の慣れた方法が一番でしょう。エクセルをよく使う人であればそれでデータ管理もできることでしょう。簡単なフリーソフトで資産管理をやれば、それだけでも分散投資の管理には十分かもしれません。データを分析するソフトと資産管理するソフトが異なっている方が単純でわかりやすい場合もあるでしょう。どのようなソフトでいいのですから、自分が長く使えそうなものを見つけましょう。