資産運用における選択肢

資産運用を始めるにあたって

資産運用とはその進め方において、自分がどの程度責任を持てるのか、どの程度決定できるのかによって大きく変わってきます。金融機関のサービスはいろいろあり、投資の決定から運用そして資産管理までのほとんどを行ってくれるものもあります。また資産の額によっても、選択の範囲は変わってきます。どのような形で投資を行うかにかかわらず、投資に関する勉強をすることは大事ですが、いきなり個人投資家としてプロと肩を並べるような形で投資を始める必要はありません。

ポートフォリオを組むために必要なこと

資産運用の選択肢を考える場合、株式や不動産といった資産クラスの他にも視点を向けることが肝心でしょう。もちろん、自分ですべてを細かく決定するよりも、プロのアドバイスを参考にして進めることがいいでしょう。初めてであればその方がバランスのとれた投資になることは間違いありません。一般の個人投資家がＦＸや株式で失敗している例を見ますと、そのような初心者としてのステップを踏んでいないようです。ごくわずかの成功例を真に受けて失敗しているのです。自分で失敗の痛みを知るということは決して無駄ではありませんが、将来も継続して自分のポートフォリオを構築していこうと考えているのであれば、最初は基本的なステップをマスターすることですね。

プロがプロからポートフォリオを学ぶ

ポートフォリオの組み方は、具体的にはさまざまな方法があります。安全な投資ということを主眼においたポートフォリオが大前提ですが、組み方によっては国際分散を取り入れることも有効です。国際分散投資では相関関係を分散させることが容易な場合もあるからです。実際の国際分散投資では機関投資家の担当者としてもアセットマネジメントの商品を活用したり、海外のアセットマネジメントのサポートを受けているのが現状です。ポートフォリオのすべてを自分で組み上げるということはかなりのスキルを要求されることを意味しています。ですから、初心者がその分野に飛び込むことはとてもお勧めできることではないのです。

始めは手数料の低いものから

最近はいわゆる団塊世代が退職の時期になっているため、それをターゲットにした投資商品が増えています。比較的少ない資本でも大きな投資商品に参加できる形態も増えています。ＥＴＦと呼ばれる投資商品など手数料の低いものから始めましょう。投資をやり始めればそこに必要な情報収集や運用担当者とのコミュニケーションがはかれます。それらを積み重ねていくことで自分のスキルアップが図れます。将来の安定投資やポートフォリオを組み立てる時に役立つのです。