ポートフォリオの作り方とは

最適なポートフォリオを組むために

リスク軽減のためにもポートフォリオを組み立てる必要性がありますが、個人投資家の場合は自分なりのポートフォリオの作り方を身に着けなければいけない場合も少なくありません。できれば、ファイナンシャルプランナーなどのサポートも受けながら行っていくのがベストですが、もし小資本での投資からこのポートフォリオの作り方を意識した投資を行っていくならば、将来の拡大する投資へ向けて自らを訓練することもできるかもしれません。

投資の種類を分ける

ポートフォリオを適切に組み立てるための作り方としては、まず投資の種類と性質を理解し、分野別の投資を行うようにする必要があります。低資本で参加できるFXや株式だけにとらわれずに幅広い金融商品に関心を払っていくのは大切です。その中に、分散投資を基本とするラップ口座やファンド・オブ・ヘッジファンズなどを取り入れるならば、運用方法の参考にもなるかもしれません。また、これは一般に金融商品といわれる以外の投資を視野に入れることも含みます。

不動産にも着目

たとえば、不動産はひとつの投資分野です。というのも、不動産は他の投資対象と相関関係にない場合が多く、ポートフォリオを組む場合には適切な役割となりうるからです。これには国内での不動産購入に加え、海外における不動産を投資対象として活用することも含まれます。海外での不動産購入には条件が付く場合もしばしばですが、上手に利用するならば外国為替の変動による日本円の動きとはちょうど逆の相関関係を持つように働かせることも可能な場合があります。安定したポートフォリオの作り方としては是非意識しておきたい分野です。

国際分散投資の必要性

多くの証券会社がポートフォリオに組み入れているのが国際分散投資です。もちろん、個人投資家が日本国内での株取引の中だけにおいてポートフォリオを組むことができますが、実際のところ国内株式は日本の経済という世界的にみれば一つの枠組みの中でのものとなりますので、日経平均株価というひとつのくくりに収まってしまっているというのも事実です。そのため連動性の少ない諸外国の株式を幾つか所有することにより、日本経済が悪化しても、共倒れとなるような危険を避けることができるわけです。このようなポートフォリオの作り方は証券会社などの金融機関がプロの手法として行っているものですので、確かにスキルが必要な部分でもありますが、すぐに始めるかどうかは置いておいても、情報収集の対象として関心を払っていきたいものです。