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富裕層向けの投資信託

利益が大きければリスクも大きい


ハイリスク・ハイリターンは投資を行っている方にとっては常識ともいえるでしょう。利益を多く望むのであれば、やはり大きなリスクも付いて回ります。みずほ銀行では2008年の9月から純金融資産5億円以上の富裕層に向けて投資信託商品を販売開始しました。ポールソン・アドバンテージ・オープンというものなのですが、アメリカで有名なヘッジファンドのポールソン・アンド・カンパニーの投資助言に基づいてユーロドルに投資を行うといった内容となっており、ハイリスク・ハイリターンが特徴の商品となっております。販売がみずほ銀行、受託はみずほ信託銀行、委託会社がファルティス・アセットマネジメントとなっています。

申し込み金額の単位


ハイリスク・ハイリターンが特徴のポールソン・アドバンテージ・オープンですが、さすが富裕層向けの商品だけあり、申し込み単位が2000万円からとなっています。この商品お販売はプライベートバンカーと言われる専門スタッフが訪問販売を行います。窓口での取引ではないのです。プライベートバンカーは富裕層である顧客を対象に、資産運用や管理、資産や事業の継承などと、障害にわたる総資産の運用や管理を行う業務、トータルウェルスマネジメントを行います。

ラップ口座って何?


富裕層の増加に伴い、ラップ口座の知識が高まり口座開設をする方が増えています。手ごろな価格で始められる投資信託とは違い、口座開設に高額の初期投資が必要となるのがラップ口座です。ラップ口座の語源は、預かっている口座を包み込むように管理、運用するという意味だそうです。まさにその名の通り資産運用に関わる様々なトータルサービスを行い、顧客の資産を管理・運用している口座といえるでしょう。口座開設時の最低預入金額は金融機関によって様々ですが、1000万円から5000万円に設定されているところが殆どで、富裕層を限定とした商品といえます。

富裕層の投資家と一般の投資家の違い


投資においては、富裕層だけでなく一般の投資家も大変たくさんいらっしゃいます。富裕層の投資と一般の投資家との違いは何かあるのでしょうか。大変興味深い記事を見つけたのですが、大和投資信託のホームページに、不要層の投資行動をチェックという物がありました。これは、金融資産3000万円以上の富裕層と、一般投資家の投資行動についてアンケート結果を基準に比較していくといった試みでした。このホームページを見て、富裕層の投資信託をはじめとする金融商品全般に関する考えが見て取る事が出来ます。アンケートは2種類用意されており、どの様な情報ソースを活用しているか、これまでに投資した金融商品はといったものでした。

情報媒体の活用と分散した金融商品への投資


大和投資信託のホームページ上でのアンケートによって、富裕層の投資家の特徴は様々な情報ソースを積極的に活用しているという事がわかったようです。また情報ソースの種類にも富裕層の投資家と一般投資家とでは違いがあったようです。富裕層の投資家は経済新聞や経済雑誌を情報ソースとして役立てているという方が多いのに対し、それ以外の投資家については、一般新聞を情報ソースとして活用していると応える方が多くいらっしゃったようです。またこのアンケートでは、金融商品の多様性も富裕層の投資家の特徴でもあると結果が出ています。つまり富裕層の投資家は、様々な情報ソースの活用や、投資商品に関しても分散した様々な金融商品に投資を行っている事が見て取れます。


提供:Wealth Research&Report

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