セゾン資産形成達人ファンドについて

セゾン投信って？

セゾン投信というのは、２００６年に設立され２００７年より営業開始された投資信託会社です。株式会社クレディセゾンが１００％出資子会社であり、セゾンカード会員をはじめとする個人顧客をターゲットに、多くの人の資産形成に役立つことを目的として設立されました。

気軽に始める投資信託

セゾン投信では、投資信託の販売を自社で行っており、販売手数料も一切かかりません。信託報酬も他の投資信託に比べ低水準となっています。また、他の投資信託の多くが最低１００００円からの積立であるのに対し、セゾン投信では５０００円から１円単位で積立を始めることができます。取引にかかるコストを縮小し、少額からでも始められる気軽な投信であるといえるでしょう。

「セゾン資産形成の達人ファンド」の特徴

セゾン投信が個人投資家向けに販売している商品の一つに「セゾン資産形成の達人ファンド」があります。世界の格安株に分散投資し長期運用する手法がとられています。ファンドの開始当初は日本株インデックスファンドとさわかみファンドを投資対象としていました。その後、外国株式を運用するコムジェストヨーロッパファンド、バンガードアメリカオポチュニティファンドなどを投資対象として運用されています。

運用成績はどうだったか

２００８年の運用成績は、世界同時株安や急激な円高などの影響が大きかったことなどの理由で投資ファンド全体の成績が低迷していたため、セゾン資産形成の達人ファンドの運用成績も低水準となりました。ただし、終始安定した出資に下支えされており、投資家からの信頼度は高いと考えてよいのではないでしょうか。今後の運用成績に期待は持てそうです。

資産形成に利用するなら

低コストで定額から始めることができるセゾン資産形成の達人ファンドは、気軽に利用することができる投資方法ではないでしょうか。しかし、運用の中心が株式であることや歴史が浅いことなど、リスクは比較的高いかもしれません。運営はクレジット業界大手の株式会社クレディセゾンですが、株式を中心とした運用をしているファンドの寿命は４～５年といわれており、破たんリスクがないとは言えません。資産形成のメインに据えるにはリスクが高い商品なので、余裕資金を運用するといった感覚で始めるのが良いかもしれません。