資産形成についての相談

資産形成について相談するなら

自分ではしっかり勉強して資産形成を始めたつもりでも、どうしたらいいのか迷ったり、運用成果がなかなか伸びなかったり、行き詰まることもあると思います。そんな時にはファイナンシャルプランナーに相談してみるのもよいでしょう。プロのアドバイスを受けることで、あなたが知らなかった全く新しい資産形成の方法を知ることができるかもしれません。

ファイナンシャルプランナーって

ファイナンシャルプランナーというのは、日常生活に必要なお金の知識についてアドバイスをしてくれるお金のプロであり、コンサルタントです。日本では１級から３級までのファイナンシャルプランニング技能検定とＡＦＰ・ＣＦＰという検定試験が実施されており、「ＦＰ技能士」という国家資格を有する人がファイナンシャルプランナーとされています。銀行や保険会社などの企業に属している企業系ファイナンシャルプランナーと、事務所を持ち活動している独立系ファイナンシャルプランナーの大きく２つにわかれます。

企業系ファイナンシャルプランナーとは

企業系ファイナンシャルプランナーとは、金融業界などの企業に勤めながらファイナンシャルプランニングの相談を受けている人のことです。ファイナンシャルプランナーが作成したプランをもとに売り込みをする会社も増えてきていますが、ファイナンシャルプランナーは通常、顧客の利益を最優先しなければいけない立場ではありますが、企業系ファイナンシャルプランナーが提案する資産形成プランは、自社の金融商品を販売するためのものが多いです。企業に属しているファイナンシャルプランナーであるからには、仕方のないことと言えるでしょう。ただし、企業系ファイナンシャルプランナーは、資産形成に関する相談であれば無料で受けてくれるでしょう。一度、相談してみるといいかもしれません。

独立系ファイナンシャルプランナーとは

独立系ファイナンシャルプランナーとは、企業に属さず独立してファイナンシャルプランニングを行っている人のことです。企業に属していないので、より中立公正な立場から資産形成の相談に乗ってくれることから、信頼感や安心感が高まってきています。顧客の利益を最優先として資産形成を考えてくれることでしょう。ただ、独立系ファイナンシャルプランナーはライフプランを立てることで収入を得ていますので、時間単位で相談料が発生することは考えておいてください。