資産形成に株主優待を利用する

株主優待って

株主優待とは株主だけが受けられる特典のことで、株式を発行している企業が株主に対して自社の商品やサービスをプレゼントするものです。なるべく多くの人に自社の株式を買ってほしいという企業側の希望が織り込まれているのではないでしょうか。すべての企業が株主優待制度を取り入れているわけではありませんし、優待を受けるには一定の条件がある場合も多いですが、株式投資の楽しみの一つであると言えるかもしれません。

株主優待を受けるには

株主優待を受けるには、優待を受ける権利確定月にその企業の株式を一定数以上保有していなければいけません。株主優待をもらえる回数も企業によって異なります。年に一回だけの企業があれば、年に二回もらえる企業もあるのです。株主優待を資産形成の方法として利用するならば、様々な企業の優待内容を確認してどの企業の株式を選ぶか、考えなければいけません。

株主優待でもらえるもの

株主優待で受けられる特典は、企業によって様々です。例えば、ファミリーレストランやファーストフードの会社ならば店頭で使える割引券などが株主優待です。映画会社ならば招待券や優待券を株主優待にしています。食品製造会社ならば自社製品のセットが株主優待です。航空会社や旅行系の会社ならば格安の旅行・航空券などを株主優待にしています。最近では株主重視の傾向を反映し、企業の本社所在地の名産品や自社以外の製品やサービスを株主優待とするケースも増えているようです。株主優待を資産形成として利用するなら、優待で得られる利益も現金換算して利益還元率を計算してみましょう。

株主優待を受けるときの注意点

株主優待を受けるためには、通常売買できる現物株式を一定数以上保有していなければなりません。なので、保有している株式の値段が動くことにより、売買損益が発生することになります。利益が出ればまったく問題ないのですが、損失が出れば資産が減ってしまうことになります。売買損益をいかに抑えるかがポイントになります。

売買損益を最小限にするには

売買損益を最小限に抑えるには、その保有期間を短くするというやり方があります。株主優待は保有期間に関係なく受けることができるからです。株主優待の権利日直前に株式を購入し、権利日が終わったらすぐに売却してしまう、という方法です。株主優待だけを狙うならこの方法は実行する価値があるのではないでしょうか。各企業の権利確定日を確認し、ぜひ資産形成に利用してください。