投資信託の税率について

海外ファンドのタックス

投資信託の税率について具体的にご説明いたしますが、誰もが気になる事が海外ファンドにおける「税金」だと思います。これに該当する税金というものは。雑所得区分になるようで、つまり税率というのは、それぞれの所得によって違ってくるということが理解できるかと思います。現在の状況から見ていくと、株と国内の投資信託における税率は、１０％と優遇されており、これは投資家の方たちにとっても大きな存在であるということは、間違いありません。もし「税金」にキーポイントを置くのであれば、国内の投資信託を活用し運用された方がお得だと思います。

内容をしっかりと選定する

しかし、多くの方がこの海外ファンドの税金と言う問題を気にしはじめると、歯止めが利かなくなって、肝心の海外ファンドがないように目を向ける事が、不可能となってしまう現状があります。確かに運用するにあたっては、得をする対策を選んでいった方が正しいのですが、税金が全てではないということをしっかりと把握しておく必要もあります。これは、税金を第一に置かずに、まず内容をしっかりと選定するということで、これこそが本来の在り方なので、間違った方向に行かないようにしてください。

投資信託における税金

それでは、海外ファンドにおけることについては説明いたしましたので、次は投資信託における税金についてをご説明いたします。そもそも投資信託における税金というのは、これまた一概には言えずに、投資信託のタイプによって違ってくるのですが、これをわかりやすく日本で知られている投資信託に関してどのようになっているかといいますと、「契約型公募株式投資信託」と「契約型公社債投資信託」の2タイプとなっているということです。

契約型公募株式投資信託について

まず、「契約型公募株式投資信託」についての詳細を具体的にお話いたしますが、分配金における税金は10%となっていて、3月31日までがそれに該当しているのですが、それ以降はすべて20%ということになります。そして、解約差益と償還差益は、10%となっていて、1月以降になると20%となり、譲渡差益も10%となっていて、1月以降は20%という税率となります。今後に何らかの変化はあるかもしれませんが、現在のところは、このような税率となっていますので、しっかりと学んでおいてください。

契約型公社債投資信託について

次に、「契約型公社債投資信託」はどうなっているのかというと、契約型公社債投資信託における分配金は20%となっていて、解約差益と償還差益も同じく20%となっています。そして、譲渡差益においては非課税となっているのですが、証券会社の買取価格においては、差益の20%を差し引いたものとなっていますので、お間違いのないようにこの２つのタイプを把握しておいてください。