大きなリスクをとれば大きく儲かる可能性はあるが、それだけ損をした場合の金額も膨らむ。理想はリスクが低く、その割にリターンが高いファンド。リスクとリターン、双方のバランスをとり、「どれだけ安定して、利益をあげたのか」を測る指標が〝シャープレシオ〟と呼ばれるものだ。安心感の高い投資信託をランキングした。
シャープレシオは、リターンから銀行預金などの元本保証利率を引き、リスクで割って求められる。数字が大きいほうが優れている。投資信託の情報ポータルサイト「投信まとなび」では、2010年12月31日時点でのシャープレシオを算出した。上位TOP１０のファンドとシャープレシオは、以下のような順位となった。
１）シンプレクス・ジャパン・バリューアップ・ファンド（0.84）
２）アバディーン日本小型株ファンド（0.79）
３）日本好配当りバランスオープン（0.69）
４）大和住銀日本小型株ファンド（0.63）
５）低位株オープン（0.58）
５）日本低位株ファンド（0.58）
７）ノムラ・ジャパン・バリュー・オープン（0.55）
８）クロッキー日本株プラス（0.50）
９）日興ジャパン高配当株式ファンド（0.49）
１０）シュローダー日本ファンド（0.48）
